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- 砸600亿裁1.8万人，百年德意志银行怎么从华尔街热门到黯然退出？
砸600亿裁1.8万人，百年德意志银行怎么从华尔街热门到黯然退出？
德银至少在欧洲，是实实在在的“宇宙行”一般的存在。最新数据显示，德银的总资产规模达到1.77万亿美元（约合人民币12万亿元）。如对比GDP数字，德银将排到全球第9，比加拿大、韩国、澳大利亚等国的GDP都高。
上周日（7日），这家巨无霸银行宣布了一项惨烈的自救计划：
为了将运营成本降低1/4，德银准备在2022年前裁员1.8万人，预计业务重组成本将耗资74亿欧元（约合人民币572亿元）。
更重要的是，德银还宣布退出全球股票交易业务，并缩减投行规模。这意味着这家曾经打算“挑战高盛”、全面进军投资银行业务的巨头，未来将退回商业银行的“老本行”，以吸储放贷等传统业务为主。
德银周日（7日）宣布，为了在未来几年内将成本降低1/4至170亿欧元，将退出全球股票销售和交易业务、缩减投行业务规模，并在2022年前裁员1.8万人，将该行在全球范围内的员工总数控制在7.4万人。
据路透社等其他媒体报道，其实德银此次的裁员最终可能多达2万人，在其9.1万人的总员工中，将有超过1/5的人会被裁掉。
一百多年历史的德意志银行将迎来最艰难的时刻，过去几年德银被美英等国金融监管当局罚款超过一百亿美元，现在又开始断臂求生，裁员1.8万人，花费74亿美元重组。那么德银是怎么走到这一步的。
一、德银的衍生品黑洞
德意志银行2018年财报，德意志银行的衍生品总头寸一共有43万亿欧元，接近50万亿美元。而2018年美国GDP20.5万亿美元，中国GDP13.4万亿美元，德国GDP4万亿美元，世界GDP85.8万亿美元。也就是说德意志银行的衍生品头寸是美国GDP的2.5倍，中国GDP的接近4倍，德国GDP的12倍多，世界GDP的近60%。
虽然说衍生品里有很多风险都是可以对冲的，但接近50万亿美元的庞大规模，稍不注意，就可能带来严重的后果。
2018年金融危机前，雷曼兄弟的住房抵押贷款2008年第一季度为6394亿美元，第二季度为5187亿美元。就是这5187亿美元的房贷衍生品压倒了世界上最成功的华尔街投行巨头雷曼兄弟，并引发了2008年的世界性金融危机。根据国际清算银行的数据，2008年下半年，在雷曼兄弟倒闭前的几个月，场外衍生品交易总额达到了35万亿美元的峰值，那是金融危机的关键时刻。而现在德意志银行手里的衍生品总额为50万亿美元。
摩根大通早在2013年就指出德意志银行巨大的衍生品问题是德意志银行当前最大的风险。德意志银行衍生品敞口还会带来更大的风险。若德意志银行的危机持续恶化并演变成信心危机，德银的衍生品合约将会冲击全球金融业稳定。
衍生品是一种基于其他资产价格的一种金融合约。德意志银行的衍生品交易为全球所有金融机构中规模最大的。德意志银行的衍生品交易规模顶峰2013年时超过75万亿美元，是德国GDP的20倍。德意志银行的衍生品交易规模占到全球衍生品交易总和的12%。跟德意志银行相比，雷曼兄弟只是家来自华尔街的小公司。
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